Moscow Business School

Банковское дело /

Технологии финансового управления в банке: бюджетирование, риск-менеджмент, управление ликвидностью, управленческий учет

Данную программу можно организовать только в корпоративном или индивидуальном формате. Для консультации заполните форму внизу страницы.

Современный этап развития банковской системы связан со значительным снижением доходности банковских операций. Это вынуждает кредитные организации бороться с затратами и искать новые инструменты управления, которые позволили бы улучшить конкурентные преимущества их банковских продуктов. Одним из таких инструментов управления является система финансового планирования, управленческого учета и бюджетирования. На нашем семинаре вы узнаете, как наладить процесс управления коммерческим банком посредством грамотного финансового планирования, бюджетирования и управленческого учета. С помощью эксперта-практика вы научитесь оценивать управленческие решения, оптимальным образом распределять ресурсы между направлениями бизнеса и выбирать пути развития банка, чтобы избежать кризисной ситуации.

В результате обучения вы:

  • узнаете, в чем различие подходов к формированию отчетности по МСФО и РСБУ
  • сможете самостоятельно составлять баланс и бюджет банка
  • изучите лучшие практики постановки системы бюджетирования в российских банках
  • научитесь оценивать риски и управлять ими на основе управленческого учета
  • сможете внедрить в банке системы управленческого учета и бюджетирования
  • изучите методы оптимизации затрат

Программа семинара:

День 1

Концепция стратегического финансового управления

  • Критерии эффективности управления банком в эмерджентной среде
  • Понятие и пути построения адаптивной организации
  • Приоритет за инновациями
  • Эволюционное планирование
  • Проблемы получения согласованных финансовых оценок и прогнозов в системе стратегического управления в режиме on-line
  • Особенности планирования и принятия решений в координатах доходность-риск-ликвидность
  • Инструменты стратегического финансового управления банком

Инструменты организационной интеграции процессов СФУ

  • Финансовая структура
  • Понятие и принципы выделения ЦФО, виды ЦФО
  • Бизнес-направления и сферы их полномочий, особая роль Казначейства в СФУ
  • Бюджет развития и проекты: место в финансовой структуре
  • Нормативные документы СФУ: концептуальные, стратегические и оперативные уровни СФУ и их регламентация
  • Политика УАП как интегрирующий нормативный документ СФУ

Универсальная методология финансовых оценок и прогнозов в СФУ

  • Стоимость банка как основной объект СФУ
  • Сравнительный анализ методов оценки стоимости банка
  • Кейс по оценке стоимости банка
  • Стандарты МСФО как предпочтительная база оценки стоимости банка: понятие и методы оценки справедливой стоимости отдельных видов активов и обязательств банка
  • Понятие балансовой позиции по сделке
  • Методы формирования внутренних финансовых отчетов (баланса, ОПУ, прогноза ДДС, отчетов по рискам) на основе позиций по сделкам
  • Учетная политика для целей УУ
  • Параметрическая финансовая модель банка как основа прогнозирования его стоимости

Практикум: Групповая работа над кейсом по оценке стоимости банка

Управленческий учет как основа формирования Единого информационного пространства банка

  • ЕИП как инструмент информационной интеграции процессов СФУ
  • Современные проблемы в развитии ЕИП
  • Понятие и основные элементы Информационного Хранилища банка
  • Современные технологии ИХ
  • Цели и задачи системы управленческого учета в СФУ
  • Универсальная структура СУУ для целей формирования ЕИП

День 2

Новый характер финансового планирования в СФУ

  • Проблемы создания эволюционной системы планирования
  • Роль профессиональных суждений в системе стратегического планирования
  • Где искать инновации; создание системы управления знаниями в банке
  • Ситуационный анализ в режиме on-line: пример построения процесса
  • BSC/КПР — красивая теория или реальный эксперимент
  • Как сбалансировать KPI

Практикум: Выполнение практических заданий с использованием программного обеспечения «Параметрическая модель условного банка в системе выбора и стресс-тестирования плановых альтернатив»

Роль бюджетирования в управлении эффективностью деятельности банка в системе СФУ

  • Централизация и децентрализация решений в СФУ: сильные и слабые стороны
  • Трансфертное ценообразование как инструмент интеграции действий субъектов в системах с децентрализованными процессами принятия решений
  • Три элемента системы ТЦО в банке: распределение ЧПД, признание целесообразности затрат, компенсация затрат ЦФО, не являющихся владельцами процесса
  • Пример ТЦO для условного банка
  • Определение финансовых результатов в разрезе АИСУУ (подразделения-продукты-клиенты)
  • Понятие себестоимости банковского продукта и методы ее оценки: сравнительный анализ прямого распределения затрат и метода ФСА
  • Проблемы оптимизации бизнес-процессов банка
  • Анализ эффективности взаимодействия с клиентами банка

Риск как изменчивость финансовых результатов. Задачи интеграции риск-менеджмента в систему управления эффективностью деятельности банка

  • Определение финансового риска и его основные характеристики
  • VaR-методология как универсальный подход к оценке риска
  • Модель формирования совокупного риска банка
  • Принципы покрытия рисков: каким должен быть норматив достаточности капитала банка?
  • Система стратегических лимитов как функция распределения капитала
  • Показатель RORAC и его использование для принятия решений в координатах риск-доходность

Процесс управления денежными потоками банка (процесс позиционирования) как основа согласования оперативных и стратегических управленческих решений

  • Организация процесса управления активами и пассивами банка: проблемы поддержания ликвидности в условиях децентрализации управления
  • Построение процесса позиционирования на базе системы формирования и анализа профессиональных суждений
  • Три элемента денежных потоков банка и методы их моделирования
ЕСТЬ ВОПРОСЫ?
ОСТАВЬТЕ ЗАЯВКУ И МЫ СВЯЖЕМСЯ С ВАМИ
   
InstagramYouTubeFacebookVkontakte
Полная версия сайта